Кейс клиента: инвестиция в Erin, Central Park и выход с 10% ROI

Для Ильи, предпринимателя из Москвы, инвестиция в зарубежную недвижимость стала логичным этапом диверсификации капитала. 

Разбираем пример консервативной инвестиции: без агрессивного риска, но с предсказуемым приростом капитала за счёт грамотного выбора актива и момента входа в кейсе Tranio.

До этого портфель Ильи состоял лишь из московских объектов, однако в начале 2023 года открылось окно возможностей для входа в валютные активы: курс доллара США был на уровне 69,59 рубля. Это позволяло зафиксировать выгодный обменный курс и перенаправить часть капитала в инструменты с меньшей волатильностью.

Заявка Ильи поступила ещё в декабре 2022 года, однако команда экспертов Tranio предложила не спешить с первым попавшимся проектом — риск входа «на эмоциях» мог привести к менее выгодным условиям при выходе. Вместо этого было принято решение занять выжидательную позицию, сфокусироваться на локальной аналитике и дождаться старта стратегически значимого проекта.

К началу января 2023 года на рынке появились инсайды о запуске нового проекта Meraas в Central Park. Илья дождался сигнала от нашей команды и вошёл в число первых инвесторов, получив доступ к лотерейному распределению юнитов и внеся заявку на участие (Expression of Interest, EOI). Уже 31 января он зафиксировал бронь.

Ксения Колесникова Партнёр по работе с ключевыми инвесторами Tranio

Илья инвестировал в юнит в проекте Erin — 121 кв. метр с редкой односпальной планировкой. Обычно такие метражи отводят под квартиры с двумя спальнями. Дополнительный бонус — просторная веранда и прямой вид на парк. Подобные редкие планировки легче перепродать, и они сталкиваются с меньшей конкуренцией со стороны массового предложения.

Илья решил не вносить весь капитал сразу, а воспользоваться рассрочкой. Хотя полная оплата иногда позволяет получить индивидуальную скидку, рассрочка даёт свои преимущества: рост стоимости юнита отражается на всей инвестиции, тогда как в работе задействована лишь часть капитала. Сохраняется гибкость: освободившиеся средства Илья разместил в фонде ликвидности, позволив капиталу работать параллельно, а не простаивать в одном активе.

Первоначальный взнос по рассрочке составил 381 тыс. дирхамов, к которому добавился сбор Департамента земельного кадастра Дубая (Dubai Land Department, DLD) в размере 4% — 76,2 тыс. дирхамов. В течение 2023 года Илья последовательно внёс два платежа по 190,5 тыс. дирхамов каждый, а в июне 2024 года — финальный платёж в размере 210,5 тыс. дирхамов.

В тот же период Илья принял решение зафиксировать часть прибыли: динамика валютного рынка создавала благоприятные условия для капитализации роста курса. На момент сделки курс доллара к рублю достиг уровня 94,8.

Эксперты Tranio обеспечили полный цикл сопровождения сделки по выходу из инвестиции: от анализа рынка и определения справедливой цены до маркетинга, подбора покупателя и юридического оформления. Оставьте заявку, чтобы обсудить стратегию инвестиций — от покупки юнита до выхода.

Оставить заявку

К октябрю 2024 года покупатель был найден — Илья переуступил право собственности на юнит за 1 197 000 дирхамов. В совокупности на рассрочку и комиссию Илья потратил 1 048 700 дирхамов и 40,8 тыс. дирхамов комиссии.

Чистая прибыль составила 107 960 дирхамов, что обеспечило доходность на вложенный капитал в размере 10,29% за 21 месяц.

По сути, Илья не перепродал сам юнит, а реализовал права на него. В итоговой стоимости, конечно, отразилась капитализация квадратных метров, но ключевым фактором стала уникальность лота. Для рынка такие редкие планировки представляют ценность сами по себе.

Ксения Колесникова Партнёр по работе с ключевыми инвесторами Tranio