Инструменты инвестирования: как получить высокую доходность в Европе

Инвесторы часто сравнивают недвижимость в Европе с другими доходными инструментами — гособлигациями и банковскими вкладами.

Гособлигации — один из основных инструментов сохранения средств для состоятельных инвесторов. Такие активы приносят 0,5–3,0% годовых, не требуют обслуживания, являются ликвидным инструментом инвестирования и подходят для долгосрочных вложений.

С бондами конкурирует недвижимость для сдачи в аренду. Такие объекты в Европе дают сопоставимый доход в 3–6% годовых и каждый год растут в цене. Например, стоимость квадратного метра в Берлине с 2011 по 2016 годы выросла уже больше чем в два раза. Но в то же время недвижимость менее ликвидна и требует участия инвестора в управлении объектом (или найма управляющей компании).

Банковские вклады приносят низкую доходность (до 1,5%) и подходят только для сохранения капитала.

Инструмент, позволяющий не только сохранить, но и приумножить капитал инвестора — проекты добавленной стоимости. Суть стратегии в том, чтобы купить участок или объект стоимостью ниже рыночной, построить или отремонтировать его и затем продать по повышенной цене. Такой инструмент приносит инвесторам 10–15% годовых на вложенный капитал. Проекты добавленной стоимости Tranio в Германии ориентированы на владельцев капитала объёмом от 300 тыс. до 5 млн. евро. Прогнозируемая доходность для инвесторов — 10–12% годовых после вычета всех расходов и налогов, а срок реализации — 6–18 месяцев.

Подробнее о проектах добавленной стоимости Tranio.

Для сравнения: если инвестор вкладывает по 400 тыс. евро в каждый из четырёх рассмотренных инструментов, то за год он сможет заработать на банковских вкладах до 6 тыс. евро, на гособлигациях — до 12 тыс., на аренде — до 24 тыс., а на проекте добавленной стоимости — до 60 тыс. евро.

Tranio рекомендует диверсифицировать инвестиции: 70% капитала хранить в надежном, защищённом активе, например, в качественной зарубежной недвижимости или бондах высококлассных эмитентов, а остальные 30% вложить в продуманную высокодоходную стратегию добавленной стоимости. Таким образом, общие риски потери капитала будут относительно низкими, а доходность — высокой.

Автор: Георгий Качмазов