Отправить

Наш специалист свяжется
с вами в ближайшее время

Закрыть
Недвижимость за рубежом
Статьи
Статьи о недвижимости в Германии

Инструменты инвестирования: как получить высокую доходность в Европе

Инвесторы часто сравнивают недвижимость в Европе с другими доходными инструментами — гособлигациями и банковскими вкладами.

Гособлигации — один из основных инструментов сохранения средств для состоятельных инвесторов. Такие активы приносят 0,5–3,0 % годовых, не требуют обслуживания, являются ликвидным инструментом инвестирования и подходят для долгосрочных вложений.

С бондами конкурирует недвижимость для сдачи в аренду. Такие объекты в Европе дают сопоставимый доход в 3–6 % годовых и каждый год растут в цене. Например, стоимость квадратного метра в Берлине с 2011 по 2016 годы выросла уже больше чем в два раза. Но в то же время недвижимость менее ликвидна и требует участия инвестора в управлении объектом (или найма управляющей компании).

Банковские вклады приносят низкую доходность (до 1,5 %) и подходят только для сохранения капитала.

Инструмент, позволяющий не только сохранить, но и приумножить капитал инвестора — проекты добавленной стоимости. Суть стратегии в том, чтобы купить участок или объект стоимостью ниже рыночной, построить или отремонтировать его и затем продать по повышенной цене. Такой инструмент приносит инвесторам 10–15 % годовых на вложенный капитал. Проекты добавленной стоимости Tranio в Германии ориентированы на владельцев капитала объёмом от 300 тыс. до 5 млн. евро. Прогнозируемая доходность для инвесторов — 10–12 % годовых после вычета всех расходов и налогов, а срок реализации — 6–18 месяцев.

Подробнее о проектах добавленной стоимости Tranio.

Для сравнения: если инвестор вкладывает по 400 тыс. евро в каждый из четырёх рассмотренных инструментов, то за год он сможет заработать на банковских вкладах до 6 тыс. евро, на гособлигациях — до 12 тыс., на аренде — до 24 тыс., а на проекте добавленной стоимости — до 60 тыс. евро.

Вклады Гособлигации Недвижимость для сдачи в аренду Проект добавленной стоимости

Цель

сохранение капитала

сохранение и приумножение

Доходность, % в год

до 1,5 

0,5–3,0

3,0–6,0 (при привлечении кредита 4,0–8,0)

10,0–15,0

Риск потерпеть убытки

низкий

средний

высокий

Волатильность актива

высокая

высокая

низкая

Управление

не требуется

простое (можно нанять УК)

сложное (требуется  УК)

Ликвидность

наивысшая

высокая

низкая

Расходы на сделку

нет

до 0,2 %

5–15 %

Продолжительность сделки

мгновенно

мгновенно

несколько месяцев

Максимальный доход на вложенный капитал в год при собственных инвестициях 400 тыс. евро

6 тыс. евро

12 тыс. евро

24 тыс. евро

60 тыс. евро

Данные: Financial Times, TheBanks.eu, Tranio

Tranio рекомендует диверсифицировать инвестиции: 70 % капитала хранить в надежном, защищённом активе, например, в качественной зарубежной недвижимости или бондах высококлассных эмитентов, а остальные 30 % вложить в продуманную высокодоходную стратегию добавленной стоимости. Таким образом, общие риски потери капитала будут относительно низкими, а доходность — высокой.

Менеджеры Tranio расскажут о недвижимости в Германии
Анастасия Щепетова
Анастасия Щепетова
Менеджер по продаже недвижимости в Германии
+7 (800) 333-10-85
Оставить заявку
    Отправляя заявку, вы принимаете пользовательское соглашение
    • Комиссия Tranio — 0 %
    • Помощь с ВНЖ
    • Ипотека от 1,5 %
    Задайте свой вопрос

    Задайте свой вопрос

    Оставить заявку
      Отправляя заявку, вы принимаете пользовательское соглашение